こんばんは。つばめです。
今回は投資の神様として有名なウォーレン・バフェット氏、保有銘柄、そして実際に私が投資して5年後どうなったか。という結果を共有します。
今、市場がいいという前提ではありますが、5年で投資金額から1.6倍とだいぶ伸びています。
配当金もいれたら1.8倍ほどいっているのではないでしょうか。
投資の神様 ウォーレン・バフェット氏とは？
ウォーレン・バフェット氏（Warren Buffet）
投資会社バークシャ・ハサウェイ（The Berkshire Hathaway）の代表を務める著名な長期投資家。
11歳から投資をはじめ、2021年9月現在、91歳。
米国富裕層ランキングトップ10の常連。
2021年5月頃に日本を代表する商社（三菱商事、三井物産、丸紅、住友商事、伊藤忠）の株を5％以上買ったというニュースを聞いたことがあるという人も多いのではないでしょうか。
私自身、5年前に日本株で失敗した時にこの方をネットで見かけ、米国株式投資を始めたきっかけの人でもあります。
投資の神様 ウォーレン・バフェット氏のおすすめ銘柄
2016年当時、よく経済紙やインタビューで掲載されているウォーレン・バフェット氏おすすめ銘柄は下記でした。
| 企業名 | ティッカー | 業種 | 2021年 9月14日現在株価 (現地通貨） | 2021年 9月14日現在株価 （日本円）※１ | Yahoo! Finance で株価を見る |
|---|---|---|---|---|---|
| S&P500 | VOO | ETF | USD410.54 | 45,184円 | 株価を見る |
| The Procter & Gamble Company | PG | 一般消費財 | USD145.68 | 16,033円 | 株価を見る |
| Coca Cola | KO | 一般消費財 | USD56.07 | 6,171円 | 株価を見る |
| American Express Company | AXP | 金融 | USD161.45 | 17,769円 | 株価を見る |
| U.S. Bancorp | USB | 金融 | USD56.54 | 6,222円 | 株価を見る |
| Wells Fargo & Company | WFC | 金融 | USD45.76 | 5,036円 | 株価を見る |
| Moody’s Corporation | MCO | 工業 | USD379.17 | 41,731円 | 株価を見る |
| Delta Airlines Inc. | DAL | 工業 | USD40.18 | 4,422円 | 株価を見る |
投資の神様 ウォーレン・バフェット氏が実際に投資している銘柄については、英文ですがこちらのページから確認できます。
公式BERKSHIRE HATHAWAY INC. Annual & Interim Reports
※上記ホームページの「Annual」、p10前後にあります。「Apple」と検索すると早いかもしれません。
その中でつばめが投資したもの
当時いろんな新聞でおすすめしてブレていない。
かつ私でも知っている企業に投資してみました。
| 企業名 | ティッカー | 業種 | 2021年 9月14日現在株価 (現地通貨） | 2021年 9月14日現在株価 （日本円） | Yahoo! Finance で株価を見る |
|---|---|---|---|---|---|
| S&P500 | VOO | ETF | USD410.54 | 45,184円 | 株価を見る |
| The Procter & Gamble Company | PG | 一般消費財 | USD145.68 | 16,033円 | 株価を見る |
5年後の成績
増加がわかりやすいように棒グラフでまとめました。
当時、VOOでUSD258.48かぁ。高いなぁ。と思いながら購入したのですが今はUSD410.54と1.6倍です。
ざっくり年利3.2％です。
配当金も入れたら年利3.3～3.5%というところでしょうか？
追加投資は1株でも厳しい金額になってきたので2021年9月現在、USD100.00を移動しているVYMを代替しようかと考えています。
投資の神様 ウォーレン・バフェット氏の名言
私による意訳ですが、ウォーレン・バフェット氏の好きな言葉を4つ原文とあわせてご紹介します。
【名言1】 低コストのインデックスファンドに投資することが最適解
【原文】Low-cost index funds are sensible for most investors
2013年の「株主への手紙」（shareholder letter)にて彼は株主に対してこう伝えています。
“My advice to the trustee couldn’t be more simple: Put 10% of the cash in short-term government bonds and 90% in a very low-cost S&P 500 index fund. (I suggest Vanguard’s.) I believe the trust’s long-term results from this policy will be superior to those attained by most investors – whether pension funds, institutions or individuals – who employ high-fee managers.” – Warren Buffett
私からのアドバイスは、10％の資金を（アメリカ）短期債権に。
残り90％の資金を低コストのインデックスファンド（ヴァンガード社運営のものがおすすめ）に長期投資すること。
この運用方針は年金機構、投資機関、高い顧問料を払ってマネージャーを雇う個人投資家の成績よりもずっと良い結果を得られるだろう。
【名言2】いい市場の動きはたいてい退屈である。
【原文】The best moves are usually boring
今の日本市場のように上向きで含み益が増えると「将来の自分への種まき！」と、あれもこれもと手を出したくなりますよね。
ですが、そういうときほど含み益を見てニヤニヤするにとどめ、インデックスは機械的に積み上げるのがいいでしょう。
自戒をこめて。
【名言3】あなたがよく理解できない業界に投資はしない
【原文】Invest in what you know…and nothing more.
株式投資において失敗しない一番のコツ。
それはよくわからない業界に投資しないこと。
以前、IT業界についてこのように発言していました。
ですがわかるまで勉強し続け、ついにはポートフォリオの大部分をAPPLEに組み替えました。
今のところ「価値がない。」とビットコインを否定しているようですが、彼が容認し購入し始めたら一気に実用化がすすむのでしょうね。
【名言4】株を買ったら永久に持ち続けろ
【原文】When you buy a stock, plan to hold it forever
企業分析し、10年持つならばこの株価で。と思える株価で買えたなら、もう君の仕事は大方おわり。
あとは決算をながめて狼狽売りせず、持ち続ける。という趣旨です。
なのですが、塩漬けではありません。
80年株式投資している方であっても失敗を受け入れ、ポートフォリオの組み換えをしています。
具体的にいうと2016年当時おすすめしていた銘柄 Wells Fargo & Company とDelta Airlines Inc。
このコロナ禍による業績悪化と10年先の未来が描けなくなったのか売却しています。
80年も投資している百戦錬磨、投資の神様と呼ばれている方だって、リーマンショックのダメージを受けていますし、ポートフォリオの入替を行っているのです。
またこれまで「米国にしか投資しない。」を投資方針としていましたが、数年前より中国、日本など東アジアにも投資しています。
90過ぎてのこの柔軟性はすごいですよね。
私の場合、日本株については焦って高値掴み買いして失敗、自動損切りカッターが発動してしまうので耳が痛いです。
【まとめ】投資の神様 ウォーレン・バフェット氏を参考にするのはあり
今、YoutubeやTwitterで人気の資産形成インフルエンサーは30～40代が多いかと思います。
ですが、たまには投資歴80年以上という生き字引のおじいちゃんの発言に耳を傾けてみるのもいいですね。
今でも十分通用する常識だと思います。
ただどのインフルエンサーにおいても言えますが、妄信するのではなく参考程度にとどめましょう。
ほかならぬ、自分の大事な資産ですから。
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